TCDN - Hai đối tượng ở Đà Nẵng tạo dựng thông tin giả về những khách hàng có nhu cầu vay tiền đáo hạn ngân hàng, làm giả giấy tờ vay tiền. Qua đó chiếm đoạt của một người cho vay tổng số tiền 7,13 tỷ đồng.

Cơ quan CSĐT Công an Tp. Đà Nẵng vừa bắt tạm giam Phùng Thị Minh Sen (SN 1985, trú xã Phú Ninh) và Ngô Thùy Linh (SN 1979, trú phường Tam Kỳ, Tp. Đà Nẵng) để điều tra về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Trước đó, qua công tác nghiệp vụ, Phòng Cảnh sát hình sự Công an Tp. Đà Nẵng phát hiện Phùng Thị Minh Sen có dấu hiệu nghi vấn hoạt động lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua hình thức vay tiền đáo hạn ngân hàng. Ngày 14/7/2026, đơn vị đưa đối tượng vào diện quản lý, đồng thời tập trung lực lượng, triển khai các biện pháp nghiệp vụ để xác minh, làm rõ.

Theo điều tra, do cần tiền để trả các khoản nợ cá nhân, Phùng Thị Minh Sen và Ngô Thùy Linh đã bàn bạc, tạo dựng thông tin giả về 3 người có nhu cầu vay tiền đáo hạn ngân hàng để vay tiền của bà T.T.Đ.T (SN 1982, trú phường Bàn Thạch, Tp. Đà Nẵng).

Ngày 24/10/2025, Sen đưa cho Linh một mẫu giấy vay tiền có sẵn thông tin bên cho vay là bà T.T.Đ.T, còn phần thông tin người vay để trống và nhờ Linh sao y thành nhiều bản.

Tiếp đó, Sen cung cấp cho Linh thông tin của hai người được cho là khách hàng có nhu cầu vay tiền, gồm Huỳnh Thị Kim Oanh vay 1 tỷ đồng để đáo hạn ngân hàng BIDV và Nguyễn Xuân Nam vay 2,5 tỷ đồng để đáo hạn ngân hàng Agribank.

Trong khi đó, Linh tự lấy thông tin của một người khác là Lê Thị Thúy Hạnh để lập hồ sơ vay 1,83 tỷ đồng với mục đích đáo hạn ngân hàng Agribank.

Ngoài 3 khoản tiền trên, Sen còn tự lập giấy mượn tiền với số tiền 1,8 tỷ đồng, ghi mục đích sử dụng để đáo hạn ngân hàng, thời gian mượn từ ngày 24 đến 27/10/2025.

Sau khi hoàn tất 4 giấy vay, mượn tiền, Sen liên hệ với bà T., thỏa thuận mức lãi đối với các khoản vay, mượn là 0,25%/ngày.

Để tạo lòng tin, Sen chụp ảnh các giấy vay tiền, căn cước công dân, mã QR thông tin tài khoản ngân hàng của những người đứng tên vay và giấy mượn tiền của chính mình, sau đó gửi qua Zalo cho bà T. Tin tưởng Sen, bà T. đã chuyển tổng cộng 7,13 tỷ đồng vào các tài khoản theo yêu cầu.

Trong đó, 1,83 tỷ đồng được chuyển vào tài khoản đứng tên Lê Thị Thúy Hạnh; 2,5 tỷ đồng chuyển vào tài khoản đứng tên Nguyễn Xuân Nam; 1 tỷ đồng chuyển vào tài khoản đứng tên Huỳnh Thị Kiều Oanh và 1,8 tỷ đồng chuyển vào tài khoản của Phùng Thị Minh Sen.

Những người này đã được Sen và Linh liên hệ từ trước để nhận tiền của bà T. Oanh và Nam sau khi nhận tiền đã chuyển vào tài khoản của Ngô Thùy Linh lần lượt 1 tỷ đồng và 2,5 tỷ đồng.

Đối với số tiền 1,83 tỷ đồng, Linh nhờ Lê Thị Thúy Hạnh nhận rồi chuyển tiếp vào tài khoản của bà Dương Thị Nga, là người giúp việc cho gia đình Linh.

Số tiền chuyển đến các tài khoản trung gian được Ngô Thùy Linh sử dụng để trả các khoản nợ cá nhân. Trong đó, trả 3,5 tỷ đồng cho bà Nguyễn Thị Thùy Trang và 1,8 tỷ đồng cho bà Nguyễn Thị Cẩm Linh; số tiền còn lại khoảng 30 triệu đồng được Linh sử dụng vào mục đích cá nhân.

Đối với khoản 1,8 tỷ đồng nhận trực tiếp từ bà T., Phùng Thị Minh Sen cũng không sử dụng để đáo hạn ngân hàng như cam kết mà chuyển toàn bộ số tiền này cho Lê Thanh Tùng để trả khoản nợ cá nhân trước đó.

Cơ quan điều tra xác định, tổng số tiền Sen và Linh đã chiếm đoạt của bà T.T.Đ.T là 7,13 tỷ đồng. Đến nay, Ngô Thùy Linh đã khắc phục, trả lại cho bà T. 1,95 tỷ đồng, còn 3,38 tỷ đồng chưa khắc phục. Phùng Thị Minh Sen chưa khắc phục khoản tiền 1,8 tỷ đồng đã chiếm đoạt.

Tại Cơ quan điều tra, Phùng Thị Minh Sen và Ngô Thùy Linh đã khai nhận hành vi.

Ngày 5/8/2026, Cơ quan CSĐT Công an Tp. Đà Nẵng ra Quyết định khởi tố vụ án hình sự “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”; đồng thời khởi tố bị can, ra lệnh bắt bị can để tạm giam và lệnh khám xét chỗ ở đối với Phùng Thị Minh Sen và Ngô Thùy Linh.

Ngày 6/8/2026, Viện KSND Tp. Đà Nẵng đã phê chuẩn các quyết định tố tụng nêu trên. Ngày 7/8/2026, Cơ quan CSĐT Công an Tp. Đà Nẵng thi hành lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Phùng Thị Minh Sen và Ngô Thùy Linh.

Cơ quan điều tra đang tiếp tục củng cố hồ sơ, điều tra, xử lý các bị can theo quy định của pháp luật; đồng thời mở rộng điều tra, rà soát, thông báo tìm các bị hại khác (nếu có) và làm rõ dấu hiệu của hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” của những người liên quan, nhằm xử lý vụ án toàn diện, không bỏ lọt tội phạm.