TCDN - Theo đánh giá của cơ quan chức năng, các sàn đầu tư tài chính như sàn Forex Liber, AFGold, Bitomo… có dấu hiệu kinh doanh theo mô hình đa cấp. Người tham gia sẽ không được pháp luật bảo vệ.

Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng cho biết, qua rà soát trên các phương tiện Internet, cơ quan này thu thập được nhiều thông tin quảng cáo, kêu gọi đầu tư tài chính thông qua các sàn đầu tư tài chính, đặc biệt là hình thức đầu tư Thị trường ngoại hối (Foreign Exchange hay sàn Forex) và Đầu tư quyền chọn nhị phân (Binary Options hay BO).

Theo đánh giá của Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng, mọi giao dịch của người tham gia đều thông qua tài khoản được mở trên hệ thống Internet mà không có cơ quan quản lý tại Việt Nam cấp phép, trong trường hợp nếu có các vấn đề rủi ro liên quan đến hệ thống thì kết quả đầu tư của người tham gia đều không được đảm bảo.

Ngoài ra, tiền người tham gia nộp vào hệ thống là tiền thật trong khi những lợi ích hay hoa hồng được ghi nhận trên hệ thống là các loại tiền ảo hay ví điện tử, những loại tiền ảo và ví điền tử này đều không được cơ quan quản lý nhà nước thừa nhận là công cụ thanh toán hợp pháp.

Mặt khác, nhà đầu tư còn bị những rủi ro khác khi tham gia các sàn đầu tư tài chính kiểu này như: lộ bí mật thông tin cá nhân, bị lừa đảo do một số sàn huy động tài chính lừa đảo bằng cách sửa lệnh hệ thống (nhà đầu tư nghĩ là mình đang đầu tư theo lệnh thị trường, song thực tế là đánh với sàn, luôn luôn bị sàn cho thua) hoặc thậm chí khi số người tham gia nộp tiền đủ nhiều, sàn cũng sẽ tự… biến mất.

Đáng chú ý, theo Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng, rất nhiều các sàn đầu tư tài chính này (sàn Forex Liber, AFGold, Bitomo…) có dấu hiệu lôi kéo người tham gia bằng hình thức trả thưởng, hoa hồng cho việc mời thêm thành viên tham gia đầu tư theo nhiều cấp nhiều nhánh, có dấu hiệu của việc kinh doanh theo phương thức trái phép.

Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng cho hay, theo quy định của Nghị định 40/2018/NĐ-CP ngày 12 tháng 3 năm 2018 của Chính phủ về quản lý hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp (Nghị định 40/2018/NĐ-CP), mọi hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp với đối tượng không phải là hàng hóa đều bị cấm (trừ trường hợp pháp luật có quy định khác), theo đó các sàn đầu tư tài chính trên đều không được cấp giấy chứng nhận đăng ký hoạt động bán hàng đa cấp theo quy định của Nghị định 40/2018/NĐ-CP.

“Do đó, các tổ chức cá nhân tham gia, vận động người tham gia đầu tư thông qua các sàn đầu tư tài chính này đều có thể bị xử lý hình sự (xử phạt tới 5 tỷ đồng hoặc 5 năm tù giam theo Điều 217a Bộ Luật Hình sự về Tội vi phạm quy định về kinh doanh theo phương thức đa cấp)”, đại diện Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng nhấn mạnh.

Trước đó, tại buổi họp báo Chính phủ thường kỳ tháng 11, Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Đào Minh Tú khẳng định: chưa cấp phép bất kỳ sàn đầu tư chứng khoán, sàn Forex nào, tất cả các sàn đang hoạt động không đảm bảo đúng theo quy định của pháp luật.

Lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước khuyến cáo, người dân nên thận trọng với những lời mời chào đầu tư lãi suất vài trăm phần trăm, vì như vậy là có tính chất bất hợp pháp và lừa đảo. Khi đầu tư vào các lĩnh vực như vậy, nếu có vấn đề phát sinh sẽ không được pháp luật bảo vệ. Vì vậy, người dân khi được mời chào đầu tư phải xem có phù hợp thực tế không, tính chất pháp lý ra sao.