TCDN - Công an Tp.Đà Nẵng vừa đấu tranh, làm rõ ổ "tín dụng đen” của 4 đối tượng hoạt động “cho vay vốn nhanh” với lãi suất lên đến 1.582%/năm, gấp 79 lần quy định.

Trước đó, Phòng Cảnh sát hình sự Công an Tp. Đà Nẵng phát hiện một nhóm đối tượng ngoại tỉnh có dấu hiệu nghi vấn hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn. Lãnh đạo Phòng Cảnh sát hình sự đã chỉ đạo tập trung lực lượng thu thập thông tin, tài liệu chứng minh hành vi vi phạm pháp luật của nhóm đối tượng này.

Theo đó, ngày 11/9, cảnh sát đồng loạt khám xét khẩn cấp chỗ ở của của các đối tượng: Chu Tâm Dương (SN 2003, trú xã Vật Lại, Tp. Hà Nội; tạm trú tại phường An Hải, Tp. Đà Nẵng); Chu Hữu Thu (SN 1995, trú xã Vật Lại; tạm trú tại phường Hải Châu, Tp. Đà Nẵng) và Hoàng Khánh Duy (SN 2002, trú xã Cổ Đô, Tp. Hà Nội; tạm trú tại phường An Hải). Đồng thời, mời những người liên quan về trụ sở làm việc, gồm: Chu Hữu Đông (SN 1995, trú xã Vật Lại), Chu Đình Huy (SN 1995, trú xã Vật Lại).

Kết quả điều tra bước đầu xác định, khoảng tháng 4/2025, các đối tượng nói trên vào Đà Nẵng tổ chức hoạt động cho vay tiền, lấy lãi theo các nhóm: Chu Đình Huy hoạt động cùng với Chu Tâm Dương; Hoàng Khánh Duy hoạt động cùng với Nguyễn Văn Hưng, Hoàng Anh Vũ và Phùng Nhân Lâm (chưa xác định lai lịch); Chu Hữu Đông hoạt động cùng với Chu Hữu Thu.

Đáng chú ý, tất cả các đối tượng đều hoạt động trong đường dây cho vay nặng lãi do đối tượng chưa rõ lai lịch, sử dụng tài khoản ngân hàng tên “Hoang Thi Thu Hien” cầm đầu.

Hằng ngày, các đối tượng sử dụng tài khoản mạng xã hội Facebook: “Hỗ trợ vay vốn nhanh Đà Nẵng” và phát tờ rơi để quảng cáo về cho vay tiền trên địa bàn thành phố. Đồng thời, các đối tượng lập ra nhiều tài khoản Zalo để hoạt động cho vay.

Khi người vay liên hệ, các đối tượng sẽ trực tiếp kết bạn Zalo, sau đó đến nhà để tư vấn các gói vay. Nếu người vay đồng ý với cách thức vay trả góp theo ngày, lãi suất vay thì các đối tượng sẽ giữ giấy tờ tùy thân (Căn cước, giấy phép lái xe…) rồi mới thực hiện việc “giải ngân”.

Các đối tượng đưa ra các gói vay từ 21 đến 25 ngày theo nhu cầu của khách vay; số tiền cho vay từ khoảng 4.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng. Tuy nhiên, lúc giải ngân bên cho vay sẽ trừ đi tiền phí dịch vụ từ 5% đến 10% trên tổng số tiền cho vay, đồng thời trừ số tiền góp của 2 ngày. Số tiền còn lại người vay sẽ phải chia ra trả góp hàng ngày bằng việc chuyển khoản vào các tài khoản ngân hàng của đối tượng tên “Hoang Thi Thu Hien”.

Cảnh sát hình sự xác định: Chu Đình Huy, Chu Tâm Dương, Chu Hữu Đông, Hoàng Khánh Duy cho vay với lãi suất từ 292%/năm đến 1.582%/năm, gấp 11 lần đến 79 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự. Qua đó, các đối tượng thu lợi bất chính số tiền hơn 1 tỷ đồng. Cụ thể Huy và Dương thu lợi bất chính 1.174.688.813 đồng, Đông thu lợi bất chính 128.897.090 đồng, Duy thu lợi bất chính 52.806.618 đồng.

Cơ quan Công an thu giữ tang vật gồm 6 ĐTDĐ, 1 xe mô-tô và nhiều giấy tờ các loại như căn cước, giấy phép lái xe, giấy đăng ký xe mô-tô…

Hiện, Phòng Cảnh sát hình sự đã khởi tố vụ án, bị can đối với Chu Đình Huy, Chu Tâm Dương, Chu Hữu Đông, Hoàng Khánh Duy về hành vi: "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự", đồng thời tiếp tục điều tra, xác minh xử lý các đối tượng còn lại.

Cơ quan Công an cảnh báo, người dân cần cảnh giác trước các chiêu trò “vay nhanh – giải ngân gọn” trên mạng xã hội hay tờ rơi. Đây là bẫy tín dụng lãi suất “cắt cổ”, người vay sẽ rơi vào bẫy lãi mẹ đẻ lãi con, nguy cơ nợ nần chồng chất, mất cả tài sản.