TCDN - Cựu cán bộ ngân hàng Agribank thừa nhận đã lập khống và giả mạo chữ ký của 330 khách hàng để rút hơn 55 tỷ đồng của khách để chi tiêu cá nhân.

TAND Cấp cao tại Hà Nội đã thụ lý và chuẩn bị đưa ra xét xử theo trình tự phúc thẩm đối với các bị cáo có đơn kháng cáo trong vụ án lạm dụng chức vụ, quyền hạn chiếm đoạt tài sản và thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng xảy ra tại Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn (Agribank) Chi nhánh huyện Ân Thi (tỉnh Hưng Yên).

Theo bản án sơ thẩm, quá trình thực hiện nhiệm vụ được giao, khoảng tháng 1/2018, bị cáo Ngô Đức Việt (cựu cán bộ tín dụng Agribank Chi nhánh Ân Thi) nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền để chi tiêu cá nhân.

Việt đã truy cập vào hệ thống IPCAS (hệ thống quản lý nội bộ), lấy thông tin số hợp đồng của khách hàng. Nhờ vậy, cán bộ ngân hàng này biết được hạn mức, dư nợ của từng khách hàng, biết được khách hàng nào đã tất toán khoản vay nhưng chưa hoặc không có nhu cầu vay vốn tiếp mà vẫn còn hạn mức tín dụng.

Để chiếm đoạt được tiền giải ngân của Agribank Chi nhánh Ân Thi, Việt đã lập khống, giả mạo chữ ký của khách hàng vay vốn trên hồ sơ tín dụng, hoặc giả mạo chữ ký của khách hàng trên báo cáo đề xuất giải ngân kiêm giấy nhận nợ; Bảng kê mua hàng; Bảng theo dõi phát tiền và kế hoạch trả nợ (đối với khách hàng vẫn còn hạn mức dư nợ và vay lần 2).

Thậm chí Việt đã lợi dụng mối quan hệ quen biết, tin tưởng giữa khách hàng và bị cáo để đưa hồ sơ tín dụng cho khách hàng ký nhưng chưa ghi rõ số tiền. Sau khi ký xong Việt mới điền số tiền lớn hơn số mà khách hàng có nhu cầu vay, từ đó chiếm đoạt tiền.

Để che giấu hành vi phạm tội, khi thực hiện các giao dịch rút tiền từ tài khoản bên thứ 3 thụ hưởng, bị cáo nhờ người quen (được bị cáo ghi tên trên hồ sơ vay vốn) đến ngân hàng làm thủ tục rút tiền rồi giao lại cho Việt.

Kết quả điều tra xác định thực tế khách hàng không có mặt tại ngân hàng để thực hiện các giao dịch rút tiền. Nhưng các giao dịch viên đã tin tưởng Ngô Đức Việt được khách hàng nhờ lấy hộ nên thực hiện giao dịch rồi đưa tiền cho Việt mà không yêu cầu khách hàng phải có mặt trực tiếp để rút tiền, cũng như đối chiếu giấy tờ tùy thân, chữ ký của khách hàng.

Về phần Việt, để tránh bị phát hiện, đến kỳ thanh toán gốc và lãi vay theo giấy nhận nợ của khách hàng giả mạo vay vốn, bị cáo đã tự đóng tiền gốc và lãi vay cho ngân hàng như việc khách hàng thanh toán thật.

Bị cáo thừa nhận, từ năm 2018 đến hết tháng 3/2021, đã lập khống và giả mạo chữ ký của 330 khách hàng, tương ứng với 367 giấy nhận nợ với số tiền giải ngân là gần 67 tỷ đồng. Bản án sơ thẩm xác định bị cáo chiếm đoạt của Agribank hơn 55 tỷ đồng.

Vẫn theo bản án sơ thẩm, từ năm 2018- 2020, Agribank Chi nhánh Ân Thi đã ký hợp đồng vay vốn với 9 khách hàng, tương ứng 11 hồ sơ giải ngân với tổng số tiền hơn 1,6 tỷ đồng; dư nợ gốc là 723 triệu đồng. Toàn bộ hồ sơ vay vốn này đều do Ngô Đức Việt phụ trách theo dõi, đôn đốc.

Việt đã lạm dụng chức vụ, quyền hạn được giao đưa ra thông tin Việt có chức năng, nhiệm vụ trực tiếp thu hồi công nợ của khách hàng sau đó nộp về Agribank Chi nhánh Ân Thi.

Do tin tưởng nên 9 khách hàng này đã đưa 723 triệu đồng cho Ngô Đức Việt để thanh toán nợ gốc và lãi. Số tiền này, Việt không nộp về ngân hàng mà để chi tiêu sử dụng cá nhân.

Đối với nhóm bị cáo là lãnh đạo, cán bộ chi nhánh Ân Thi, bản án xác định các bị cáo không thực hiện đúng, đủ chức trách nhiệm vụ được giao trong việc kiểm soát khoản vay và quản lý nợ vay.

Bị cáo Nguyễn Trung Hắc và Nguyễn Văn Thuấn, là phó giám đốc chi nhánh, được ủy quyền ký các hợp đồng tín dụng, quyết định cho vay và giải ngân khoản vay. Các bị cáo chỉ căn cứ trên hồ sơ giấy đã có đầy đủ chữ ký của các bộ phận, đối chiếu với các thông tin dữ liệu khách hàng trên hệ thống IPCAS thấy khớp, đúng thì ký phê duyệt cho vay và giải ngân khoản vay mà không chỉ đạo người kiểm soát kiểm tra, thẩm định về nhu cầu vay vốn, mục đích sử dụng vốn vay và tình hình tài chính của khách hàng trước khi ký.

Đến giai đoạn quản lý nợ cho vay, các bị cáo có chỉ đạo miệng, không chỉ đạo bằng văn bản thể hiện việc kiểm tra, đôn đốc sau khi cho vay dẫn đến sơ hở về mặt quy trình nghiệp vụ, không phát hiện việc bị cáo Việt lập khống hồ sơ và giả mạo chữ ký khách hàng trên hồ sơ vay vốn để chiếm đoạt tiền giải ngân của Agribank trong thời gian dài.

Sau phiên tòa sơ thẩm, các bị cáo Ngô Đức Việt, Nguyễn Trung Hắc và Phạm Như Sở có đơn kháng cáo xin giảm nhẹ hình phạt và xin hưởng án treo.