TCDN - Với hành vi cho vay nặng lãi 146%/1 năm, Hà Thị Trang đã bị Công an thành phố Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk ra quyết định khởi tố bị can, lệnh cấm đi khỏi nơi cư trú.

Công an thành phố Buôn Ma Thuột (Đắk Lắk) vừa cho biết, đơn vị đã ra quyết định khởi tố bị can, lệnh cấm đi khỏi nơi cư trú đối với một đối tượng hoạt động tín dụng đen để điều tra về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Đối tượng điều tra là Hà Thị Trang (37 tuổi) trú tại phường Tân An, thành phố Buôn Ma Thuột.

Theo điều tra, năm 2021, Trang thỏa thuận với người có nhu cầu vay tiền phải thế chấp tài sản là đất. Hai bên sẽ ra Văn phòng công chứng để chuyển nhượng quyền sử dụng đất cho Trang. Số tiền mua bán đất chính là tổng số tiền gốc và lãi.

Theo kết quả điều tra ban đầu, từ đầu năm 2021, Trang đã tìm người cần vay tiền để thoả thuận thế chấp tài sản. Thủ đoạn của Trang là yêu cầu người vay phải đến Văn phòng công chứng làm biên bản giao, nhận tiền để chuyển nhượng quyền sử dụng đất đối với tài sản thế chấp. Trong đó, số tiền mua bán đất chính là tổng số tiền gốc và lãi mà 2 bên tự thoả thuận.

Sau khi hết thời gian thoả thuận, nếu người vay không trả được, tài sản thế chấp sẽ hoàn toàn thuộc quyền sử dụng của Trang.

Số tiền Trang cho vay dao động từ 100 triệu đồng đến 1,2 tỷ đồng, lãi suất 4.000 đồng/1 triệu đồng/1 ngày, tương đương 146%/1 năm. Với thủ đoạn trên, từ tháng 1/2021 đến tháng 4/2022, Trang đã cho nhiều người dân ở thành phố Buôn Ma Thuột vay 4,9 tỷ đồng, thu lợi bất chính gần 1 tỷ đồng.