TCDN - Ngân hàng Thương mại cổ phần Kỹ thương Việt Nam - Chi nhánh Hoàn Kiếm (Techcombank) có dấu hiệu dàn xếp kết quả, đấu giá cả diện tích đất chưa được cấp quyền sử dụng.

Đấu giá cả tài sản không thế chấp

Theo Kết luận Thanh tra số 17/KL-TTR của Bộ Tư pháp, Cty Đấu giá hợp danh Hà Thành, Ngân hàng Techcombank, Cty TNHH MTV Tư vấn và Thẩm định giá Sao Mộc có nhiều sai phạm trong việc thẩm định giá, bán đấu giá tài sản.

Cụ thể, Ngân hàng Techcombank thu giữ cả tài sản không thế chấp, gồm: 25,7m2 đất và ngôi nhà 03 tầng (gồm 01 tầng hầm và 02 tầng nổi, có diện tích xây dựng gần 500 m2). Sau đó, Cty Đấu giá hợp danh Hà Thành tổ chức bán đấu giá diện tích 25,7m2  đất không phải là tài sản thế chấp và không tổ chức bán đấu giá tài sản trên đất gồm 01 tầng hầm và 02 tầng nổi.

Trong quá trình thanh tra, Thanh tra Bộ Tư pháp đã đề nghị Công ty Cổ phần Thẩm định giá và Tư vấn Đầu tư Đất Việt tiến hành đo vẽ thực tế hiện trạng tài sản.

Qua kiểm tra thực tế và đối chiếu với Quyết định xử phạt vi phạm hành chính số 58/QĐ-CTUBND ngày 09/9/2013 của Chủ tịch UBND Quận Tây Hồ, Thành phố Hà Nội, Thanh tra Bộ Tư pháp nhận thấy, gia đình ông Liên, bà Hằng đã xây dựng công trình trên diện tích mặt bằng là 146,7m2. Trong đó, diện tích 121m2 được cấp phép và diện tích 25,7m2 không được cấp phép.

Quá trình thẩm định giá tài sản, Công ty TNHH MTV Tư vấn và Thẩm định giá Sao Mộc không thực hiện việc kiểm tra, đo đạc thực tế hiện trạng tài sản, dẫn đến không phát hiện diện tích 140,67m2 xây dựng sai phép được xây dựng trên phần diện tích mặt bằng 25,7m2 (phần diện tích không được cấp giấy chứng nhận quyền sử dụng đất).

“Như vậy, Nội dung phản ánh Ngân hàng Techcombank thu giữ cả tài sản không thế chấp, gồm: 25,7m2 đất và ngôi nhà 03 tầng, gồm 01 tầng hầm và 02 tầng nổi có diện tích xây dựng gần 500m2 là có cơ sở.

Nội dung phản ánh Công ty TNHH MTV Tư vấn và Thẩm định giá Sao Mộc không đo vẽ thực tế diện tích tài sản bị thu giữ, dẫn đến thẩm định thiếu chính xác, chỉ thẩm định 365m2 xây dựng gây ảnh hưởng đến quyền, lợi ích hợp pháp của gia đình là có cơ sở”, trích Kết luận thanh tra số 17/KL – TTR.

“Có sự thông đồng, móc ngoặc giữa Ngân hàng Techcombank, Cty Đấu giá hợp danh Hà Thành và bên trúng đấu giá là Cty Cổ phần đầu tư TCO Việt Nam để dìm giá tài sản bán đấu giá nhằm trục lợi”, nội dung kết luận thanh tra cho biết.

Áp giá khởi điểm rẻ hơn giá trị thẩm định

Cụ thể, ngày 28/4/2011, Ngân hàng Techcombank - Chi nhánh Hoàn Kiếm ký Hợp đồng thế chấp tài sản đối với bà Nguyễn Thị Hằng và ông Trần Ngọc Liên, cùng trú tại: Tổ 28, Cụm 4, Xuân La, Tây Hồ, Tp Hà Nội.

Trong đó, tài sản thế chấp là quyền sử dụng đất đối với thửa đất số (39+45)b, tờ bản đồ số 12, có diện tích 121m2. Tài sản trên nằm tại địa chỉ: Tổ 19, Cụm 3, phường Nhật Tân, quận Tây Hồ, Tp Hà Nội. Ngoài ra, cũng theo hợp đồng thế chấp, tài sản gắn liền với đất gồm: Nhà ở, tổng diện tích sử dụng 40m2, diện tích xây dựng: 50m2,…

Hợp đồng thế chấp nói trên được công chứng tại Văn phòng Công chứng Thăng Long, số công chứng: 2574.2011/HĐTC-TCB và đăng ký thế chấp tại Văn phòng đăng ký quyền sử dụng đất quận Tây Hồ vào ngày 29/4/2011.

Cũng trong ngày 29/04/2011, Ngân hàng Techcombank và ông Trần Ngọc Liên, bà Nguyễn Thị Hằng ký Hợp đồng tín dụng số 47980/HĐTD/TH-TN/TCB/HKM. Theo đó số tiền ông Liên, bà Hằng vay Ngân hàng Techcombank là 10.000.000.000 đồng (mười tỷ đồng) với mục đích mua nhà. Số tiền trên có thời hạn vay: 156 tháng kể từ ngày giải ngân vốn đầu tiên và lãi suất 21%/năm.

Cùng ngày, Ngân hàng Techcombank thực hiện giải ngân cho ông Liên và bà Hằng số tiền 10.000.000.000 đồng theo Khế ước nhận nợ và cam kết trả nợ số 47980.

Trong quá trình vay vốn, do ông Liên và bà Hằng để khoản vay quá hạn nên Ngân hàng Techcombank đã ủy quyền cho Cty TNHH MTV Quản lý nợ và khai thác tài sản Ngân hàng Techcombank (Cty Techcombank AMC) thực hiện việc thu giữ tài sản để xử lý thu hồi nợ.

Ngày 04/9/2014, Cty Techcombank AMC phối hợp với UBND phường Nhật Tân thực hiện việc thu giữ tài sản thế chấp, nội dung Biên bản thu giữ tài sản thế chấp là quyền sử dụng đất đối với thửa đất số (39+45)b, tờ bản đồ số 12 có diện tích 121m2.

Đến ngày 07/7/2014, Ngân hàng Techcombank ký hợp đồng thẩm định giá tài sản với Cty TNHH MTV Tư vấn và Thẩm định giá Sao Mộc (Cty Sao Mộc) thực hiện thẩm định các tài sản.

Sau đó, ngày 08/7/2014, Cty Sao Mộc ban hành Chứng thư thẩm định giá số 14.07.591/CT, thẩm định tài sản thế chấp có giá trị 21.502.000.000 đồng.

Ngày 7 và 8/10/2014, Ngân hàng Techcombank gửi Cty TNHH Dịch vụ Đấu giá và Tư vấn Hà Thành (nay là Cty Đấu giá hợp danh Hà Thành) công văn số 6727/2014/CV-TCB và ký Hợp đồng bán đấu giá tài sản số 0410/2014/ĐG-HaThanh để bán đấu giá tài sản bảo đảm của khách hàng Nguyễn Thị Hằng và Trần Ngọc Liên với giá khởi điểm: 20.317.160.000 đồng.

Vào 2 ngày 08/10/2014 và 25/12/2014, Cty đấu giá hợp danh Hà Thành ký Quyết định ban hành Quy chế bán đấu giá tài sản và Thông báo bán đấu giá tài sản của ông Trần Ngọc Liên và bà Nguyễn Thị Hằng.

Tuy nhiên, trải qua 2 lần thông báo, cuộc đấu giá không thành công do không có khách hàng tham gia.

Đến ngày 29/7/2015, Ngân hàng Techcombank ban hành Công văn số 5756/2015/TGĐ-TCB gửi Cty Đấu giá hợp danh Hà Thành đề nghị tiếp tục tổ chức bán đấu giá Tài sản bảo đảm với giá khởi điểm là: 19.098.130.000 đồng.

Kết quả là tài sản được bán đấu giá thành công cho Cty Cổ phần đầu tư TCO Việt Nam, với giá: 19.098.130.000 đồng, đúng bằng giá khởi điểm.

“Vở kịch” đấu giá?

Một trong những nghi vấn vấn lớn nhất đến từ việc trong thời gian thông báo bán đấu giá chỉ có duy nhất một khách hàng đăng ký tham gia đấu giá tài sản là Cty Cổ phần đầu tư TCO Việt Nam.

Ngân hàng Techcombank đã có Công văn số 6643/2015/TGĐ-TCB gửi Cty Đấu giá hợp danh Hà Thành đồng ý tổ chức bán đấu giá trong trường hợp duy nhất có một khách hàng đăng ký tham gia.

Ngày 31/8/2015, Cty Đấu giá Hà Thành tổ chức phiên bán đấu giá. Theo đó, tài sản được bán đấu giá cho Cty Cổ phần đầu tư TCO Việt Nam, với giá: 19.098.130.000 đồng, đúng bằng giá khởi điểm.

Trước thời điểm tham gia đấu giá, Cty Cổ phần đầu tư TCO Việt Nam lại có cổ phần tại Cty TNHH dịch vụ đấu giá Hà Thành (nay là Cty Đấu giá hợp danh Hà Thành), với tỷ lệ vốn góp 25% (theo ĐKKD thay đổi lần thứ 3 ngày 07/10/2013).

Tại thời điểm đăng ký tham gia đấu giá và là người mua trúng đấu giá, Cty Cổ phần đầu tư TCO Việt Nam đã thoái vốn tại Cty TNHH dịch vụ đấu giá Hà Thành (theo ĐKKD thay đổi lần thứ 4 ngày 08/6/2015 của Cty Hà Thành).

Nhưng, theo Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp của Cty Cổ phần TCO Việt Nam đăng ký thay đổi lần thứ 8 ngày 28/5/2014 lại thể hiện, vốn điều lệ của Cty là 150 tỷ đồng. Trong 3 cổ đông sáng lập, Ngân hàng Techcombank (người có tài sản bán đấu giá) chiếm 55% cổ phần.

“Trong quá trình bán đấu giá tài sản thế chấp của ông Trần Ngọc Liên và bà Nguyễn Thị Hằng, Ngân hàng Techombank đã chấp thuận bằng văn bản để Cty TCO tham gia đấu giá trong trường hợp chỉ có 1 khách hàng đăng ký là không khách quan vì Ngân hàng Techcombank nắm giữ 55% cổ phần chi phối tại Cty Cổ phần đầu tư TCO Việt Nam.

Nội dung phản ánh việc tổ chức bán đấu giá tài sản của Cty đấu giá hợp danh Hà Thành có dấu hiệu thông đồng, móc ngoặc giữa Ngân hàng Techcombank và Cty Cổ phần đầu tư TCO Việt Nam để dìm giá tài sản bán đấu giá nhằm trục lợi là có cơ sở”, trích kết luận thanh tra.