TCDN - Chủ tịch HĐQT và Giám đốc Công ty CP Tài chính Vietnam Capital bị tuyên án chung thân vì lừa đảo chiếm đoạt gần 140 tỷ đồng, dù công ty không phải là tổ chức tín dụng, không được phép nhận tiền gửi tiết kiệm.

Ngày 11/8, TAND Tp. Đà Nẵng mở phiên tòa xét xử vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” xảy ra tại Công ty CP Tài chính Vietnam Capital do Lê Trọng Linh (36 tuổi, quê Thanh Hóa – Chủ tịch HĐQT Công ty) và Trương Quốc Thái (39 tuổi, quê Bến Tre – Giám đốc Công ty) cầm đầu, chiếm đoạt gần 140 tỷ đồng của gần 300 bị hại.

HĐXX TAND Tp. Đà Nẵng tuyên phạt Lê Trọng Linh và Trương Quốc Thái cùng mức án tù chung thân, về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Công ty tài chính cầm đồ “biến tướng”

Theo cáo trạng, Công ty CP Đầu tư PMW được cấp Giấy đăng ký kinh doanh lần đầu năm 2013, vốn điều lệ 2 tỷ đồng do 3 cổ đông góp vốn gồm: Công ty CP quốc tế PMW, bà Nguyễn Thị Ngọc và Lê Trọng Linh. Tuy nhiên các cổ đông đều không góp vốn thực tế và Linh không tham gia vào hoặt động quản lý, điều hành.

Năm 2014, Linh nhờ 2 người nhận chuyển nhượng lại cổ phần từ Công ty PMW và bà Ngọc, đăng ký tăng vốn điều lệ lên hơn 9,5 tỷ đồng. Các cổ đông cũng không góp vốn điều lệ. Công ty hoạt động kinh doanh tổ chức giới thiệu và xúc tiến thương mại.

Đến năm 2016, do hoạt động kém hiệu quả, Linh nảy sinh ý định huy động tiền gửi tiết kiệm, nên đổi tên thành Công ty CP Tài chính Vietnam Capital. Tuy nhiên, pháp luật chỉ cho phép tổ chức tín dụng được ngân hàng nhà nước cấp phép mới được nhận tiền gửi tiết kiệm, nên Linh đăng ký kinh doanh (thay đổi lần 7) dưới vỏ bọc là “dịch vụ cầm đồ” (mã ngành 6492).

Đến 2018, Công ty CP Tài chính Vietnam Capital thay đổi lần 9, tăng vốn điều lệ từ hơn 9,5 tỷ đồng lên 30 tỷ đồng với 5 cổ đông chính, trong đó, Lê Trọng Linh chiếm 74% vốn điều lệ; Trương Quốc Thái sở hữu 3,33% vốn điều lệ. Nhưng thực tế các cổ đông vẫn không góp vốn; Công ty không có tài sản. Các tài sản của Công ty có nguồn gốc từ nguồn tiền huy động tiết kiệm của khách hàng.  

Trụ sở chính của Công ty CP Tài chính Vietnam Capital tại Thị xã Điện Bàn, tỉnh Quảng Nam (cũ). Quá trình hoạt động, công ty mở nhiều phòng giao dịch tại tỉnh Quảng Nam và Tp. Đà Nẵng. Tại Đà Nẵng, công ty mở chi nhánh và rất nhiều phòng giao dịch, có cơ sở không đăng ký hoạt động chi nhánh, địa điểm kinh doanh.

Từ tháng 3/2016, Lê Trọng Linh tuyển nhân viên, trực tiếp tổ chức và chỉ đạo việc tư vấn nhận tiền gửi. Các gói tiết kiệm do Linh tự thiết kế, kỳ hạn 6–24 tháng, lãi suất 5,4%–18%/năm. Linh còn trực tiếp thiết kế, quản lý và ký cấp “giấy chứng nhận tiết kiệm” khi có khách hàng.  

Thủ đoạn “chiêu dụ” khách hàng gửi tiết kiệm

Để thu hút khách hàng, Linh cho áp dụng các chương trình khuyến mãi như tặng vàng, tặng tiền. Theo đó, ngay khi gửi tiền, các khách hàng đã được nhận khuyến mãi. Cá nhân Linh còn tham gia vào các hội nhóm, thậm chí đến từng nhà khách hàng tổ chức tiệc tùng chiêu đãi nhằn huy động tiền gửi.

Để tạo lòng tin, Linh và Thái chỉ đạo nhân viên tư vấn: Công ty CP Tài chính Vietnam Capital là “công ty con của tập đoàn tài chính quốc tế, nằm trong Top 100 thương hiệu uy tín, được phép nhận tiền gửi, có bảo hiểm cho khoản tiền gửi và lãi suất cao hơn ngân hàng”. Thêm vào đó, trên giấy chứng nhận tiết kiệm được in các nội dung “Top 100 Brands 2013-2016-2019-2021 thương hiệu uy tín” và “Sản phẩm được mua bảo hiểm theo quy định”. Nhân viên theo hướng dẫn đã tích cực tư vấn, lôi kéo khách hàng gửi tiền.

Qua thu giữ tài liệu, dữ liệu, Cơ quan điều tra xác định, tại thời điểm thụ lý vụ án, có 308 khách hàng gửi tiền tiết kiệm cho Công ty CP Tài chính VietNam Capital. Qua trực tiếp lấy lời khai, ủy thác điều tra lấy lời khai, ra thông báo tìm người bị hại trên các phương tiện thông tin đại chúng, Cơ quan điều tra đã xác minh, làm việc được với 288 bị hại với tổng số tiền bị chiếm đoạt là 139,8 tỷ đồng.

Trong đó có 10 trường hợp vắng mặt tại nơi cư trú; 6 trường hợp đã được tất toán, nhận lại tiền; 2 trường hợp không hợp tác, không có yêu cầu; 2 trường hợp không có thông tin cư trú.

Qua sao kê dữ liệu tài khoản ngân hàng xác định Trương Quốc Thái sử dụng tài khoản Ngân hàng Quốc tế số 522525252 để nhận tiền gửi tiết kiệm của khách hàng. Sau khi cân đối cho các hoạt động công ty, số tiền còn lại Thái đã chuyển khoản vào các tài khoản số 004042789668, 0945500001 của Lê Trọng Linh mở tại ngân hàng Sacombank.

Từ năm 2020 đến năm 2023, Thái nhận tiền huy động của khách hàng là 39,1 tỷ đồng, chi lãi cho khách hàng là 11,8 tỷ đồng, còn lại Thái rút tiền mặt đưa cho Linh.

Tại tòa, Thái, Linh thừa nhận đã sử dụng số tiền của bị hại để gửi tiết kiệm tại ngân hàng, chi trả lãi, gốc cho khách hàng đến hạn tất toán, trả tiền lương, thưởng, thuê mặt bằng hoặc sử dụng vào mục đích cá nhân.

Linh và Thái cũng thừa nhận đã cùng nhau bàn bạc, thống nhất sử dụng số tiền gửi tiết kiệm cho các mục đích đầu tư chứng khoán, cho vay, cầm đồ, gửi tiết kiệm ngân hàng, kinh doanh cá nhân. Từ cuối 2020, Linh và Thái không còn thu được tiền từ việc kinh doanh nên chỉ sử dụng tiền tiết kiệm của người sau trả lại cho người gửi trước.

Thái còn khai nhiều lần rút tiền mặt đưa Linh, Linh sử dụng vào mục đích cá nhân nhưng không khai được cụ thể.

Đến tháng 1/2023, dù đã mất khả năng chi trả cho khách hàng, Thái vẫn mở thêm Phòng giao dịch Sơn Trà (tháng 3/2023). Linh mở thêm Phòng giao dịch Sông Hàn (tháng 4/2023) để đưa ra thông tin gian dối về việc nhận tiền tiết kiệm, lừa đảo chiếm đoạt của tiền của khách hàng.