TCDN - Nhiều ngân hàng lớn trên địa bàn Nghệ An đã bất ngờ nhảy nợ xấu đối với Tập đoàn Thiên Minh Đức (TP Vinh, Nghệ An) khi doanh nghiệp này đang có tổng dư nợ hơn 4.000 tỷ đồng.

Theo tìm hiểu được biết, tính đến giữa tháng 12, Tập đoàn Thiên Minh Đức, số 2, đường Trường Thi, TP Vinh (Nghệ An) đang có dư nợ ngân hàng hơn 4.376 tỷ đồng tại 4 chi nhánh của 3 ngân hàng là Vietcombank, BIDV và VPBank.

Cụ thể, Vietcombank hiện đang là chủ nợ lớn nhất doanh nghiệp xăng dầu này với tổng số dư hơn 2.900 tỷ đồng. Trong đó, chi nhánh Nghệ An có cho vay gần 2.890 tỷ và chi nhánh Vinh là hơn 35 tỷ đồng, tất cả đều chuyển thành nợ có khả năng mất vốn (nợ nhóm 5) kể từ ngày 18/12.

BIDV Nghệ An cũng cho Tập đoàn Thiên Minh Đức vay gần 1.261 tỷ đồng. Số dư nợ này từng ở trạng thái nợ nhóm 5 nhưng đến ngày 14/12 lại được ngân hàng chuyển sang trạng thái tốt hơn là nợ nghi ngờ mất vốn (nợ nhóm 4).

Ngoài 2 ngân hàng lớn nói trên, VPBank cũng rơi vào cảnh tương tự. Có thể, do 2 tổ chức ngân hàng lớn đã nhảy nợ xấu đối với doanh nghiệp xăng dầu nên dù với mức nợ 191 tỷ đồng, VPBank đã đưa doanh nghiệp Thiên Minh Đức nhóm khách hàng nợ xấu, khó đòi.

Tập đoàn Thiên Minh Đức hiện thế chấp tại các ngân hàng với hơn 100 tài sản đảm bảo cho các khoản vay trên.

Đơn cử, Thiên Minh Đức có nhiều hợp đồng giao dịch đảm bảo có hiệu lực trong tháng 7 với BIDV chi nhánh Nghệ An. Tài sản mang thế chấp là hàng tồn kho dầu DO trong các hợp đồng có tổng khối lượng gần 109.500 thùng (giá trị tạm tính gần 280 tỷ đồng) và hợp đồng thế chấp hơn 30.200 thùng xăng RON 95 với định giá khoảng 87 tỷ đồng.

Hay vào tháng 6/2023 là hợp đồng thế chấp phần vốn góp 55% cổ phần thuộc quyền sở hữu của Thiên Minh Đức tại Công ty TNHH Thiên Phú, tương đương giá trị định giá 110 tỷ đồng. Ngoài ra còn nhiều hợp đồng đảm bảo bằng tài sản là xe chở xăng dầu, kho xưởng và các thiết bị, hợp đồng kinh doanh khác.

Liên quan đến doanh nghiệp này, trước đó, vào đầu tháng 8/2023, Bộ Công thương đã ký Quyết định số 1896 về việc thành lập Đoàn kiểm tra việc chấp hành các quy định của pháp luật về kinh doanh xăng dầu năm 2023. Có 4 doanh nghiệp bị kiểm tra việc chấp hành quy định về điều kiện kinh doanh; hệ thống phân phối, mua bán xăng dầu theo hệ thống phân phối, trong đó có, Công ty cổ phần Tập đoàn Thiên Minh Đức.

Cùng thời gian trên, Cục Thuế tỉnh Nghệ An cũng đã ra thông báo cưỡng chế thi hành quyết định hành chính về quản lý thuế bằng biện pháp ngừng sử dụng hóa đơn đối với Thiên Minh Đức. Công ty bị cưỡng chế vì không chấp hành nộp tiền thuế nợ, tiền phạt và tiền chậm nộp với số tiền hơn 728,5 tỷ đồng.

Ngay sau đó, Tập đoàn Thiên Minh Đức đã có văn bản gửi Cục Thuế tỉnh Nghệ An đề nghị xin giảm tiền. Tuy nhiên, đề nghị trên đã không được ngành thuế chấp nhận.

Không những thế, mới đây, Cục Thuế tỉnh Nghệ An còn ra thông báo số 4224 về việc tạm hoãn xuất cảnh đối với bà Chu Thị Thành (SN 1960) - Chủ tịch HĐQT Công ty Cổ phần Tập đoàn Thiên Minh Đức.

Lý do tạm hoãn xuất cảnh vì bà Thành là người đại diện theo pháp luật của Tập đoàn Thiên Minh Đức, là doanh nghiệp thuộc trường hợp đang bị cưỡng chế thi hành quyết định hành chính về quản lý thuế chưa hoàn thành nghĩa vụ nộp thuế.

Thời gian tạm hoãn xuất cảnh từ ngày 20/12/2023 đến khi người nộp thuế hoàn thành nghĩa vụ nộp thuế vào ngân sách nhà nước.

Hiện theo báo cáo ngành Thuế Nghệ An, Tập đoàn Thiên Minh Đức đang nợ thuế với tổng số tiền hơn 950 tỷ đồng.

Được biết, Công ty Cổ phần Tập đoàn Thiên Minh Đức được thành lập vào hoạt động từ năm 2001. Thiên Minh Đức có vốn điều lệ 2.022 tỷ đồng. Nhà sáng lập Chu Thị Thành nắm cổ phần chi phối với 77,15%, ông Chu Đăng Khoa sở hữu 22,77% và phần còn lại thuộc về ông Vương Đình Quán.

Sau 22 năm hình thành và phát triển, Tập đoàn Thiên Minh Đức đã tạo ra một hệ sinh thái với nhiều công ty và chi nhánh hoạt động trong nhiều lĩnh vực khác nhau như: Xăng dầu, khí hóa lỏng, bất động sản, sản xuất giấy, bao bì, logistic, dịch vụ nhà hàng, khách sạn, khu vui chơi…