TCDN - Ngoài những sai phạm như thu tiền nhưng không vào sổ, nộp tiền mặt nhưng chưa chuyển khoản, giải ngân thiếu gốc…mới đấy, Sacombank Thanh Hóa tiếp tục bị một doanh nghiệp tố cáo vì đã có hành vi giả mạo chữ kỹ, chiếm đoạt tài sản.

Liên quan đến bài viết "Sacombank Chi nhánh Thanh Hóa lập chứng từ khống?" mà Tài chính Doanh nghiệp đã phản ánh ở bài trước: Sau khi đối chiếu công nợ với khách hàng, Công ty Cổ phần Sản xuất và Thương mại Phú Lộc (công ty Phú Lộc) đã phát hiện ra nhiều dấu hiệu mập mờ, bất thường trong các chứng từ, hồ sơ sau mỗi lần giao dịch với Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín – Chi nhánh Thanh Hóa (Sacombank Thanh Hóa).

Sự việc bất thường này khiến Công ty Phú Lộc làm đơn tố cáo lên cơ quan Công an, đồng thời gửi đơn phản ánh đến báo chí về những dấu hiệu sai phạm này.

PV Tài chính Doanh nghiệp vào cuộc điều tra và đã tiếp cận được rất nhiều thông tin quan trọng cùng hồ sơ liên quan.

Thu tiền nhưng không vào sổ

Trong quá trình xác minh thông tin, đối chiếu sổ sách, chứng từ, trả lời PV, bà Nguyễn Thị Dậu, Giám đốc Công ty Phú Lộc cho biết: "Rất nhiều khoản thu nhưng trong sổ phụ theo dõi của khách hàng không có. Và một điều hết sức vô lý, đó là khi chúng tôi nộp tiền hoặc nhận nợ đều có đầy đủ phiếu thu, chữ ký giữa hai bên với nhau nhưng Ngân hàng cho rằng kiểm quỹ không có, chối vòng quanh đến nay chưa giải quyết cụ thể".

Đưa ra một tệp hóa đơn, chứng từ được cho là có nhiều dấu hiệu bất thường do công ty Phú Lộc cung cấp:

Như ngày 02/5/2007 Hợp đồng tín dụng HDTDLD 0626100003 – LLL số tiền 100.513.333 đồng; ngày 04/5/2007 Hợp đồng tín dụng số HĐTDPDLD0630300012L6 số tiền 50.110.565 đồng; ngày 09/02/2007 công ty trả cho Sacombank Thanh Hóa số tiền 86.500.000 đồng; ngày 06/5/2008 Sacombank thu của công ty 100.000.000 đồng…

Cụ thể, ngày 05/02/2007 phía công ty Phú Lộc có thực hiện hai giao dịch cùng một lúc và chung một Hợp đồng HDTDLD 0626100003 – LLL, chứng từ của giao dịch 01 số tiền là 100.513.333 đồng; chứng từ của giao dịch 02 với số tiền là 50.513.333 đồng. Tuy nhiên chỉ có số tiền ở chứng từ 02 là đã vào sổ thanh toán.

Đại diện công ty Phú Lộc cho rằng, nhiều lần nhân viên Ngân hàng lợi dụng lúc công ty gặp khủng hoảng, giám đốc bị ốm đau nên nhân viên cứ thế xuống báo nợ, báo tới đâu là công ty đóng tới đó. Riêng trong ngày 05/02/2007, báo công ty nợ 02 khoản nên phải giao dịch, tuy nhiên khoản giao dịch 100.513.333 đồng Ngân hàng đã không vào sổ phụ khách hàng. Như vậy, phía Ngân hàng đã thu khống của công ty Phú Lộc 100.513.333 đồng trong ngày 05/02/2007".

Tiếp đến, ngày 04/5/2007, Ngân hàng Sacombank Thanh Hóa đã thu thừa tiền mặt của công ty Phú Lộc số tiền là 50.113.565 đồng theo Hợp đồng HĐTDPDLD0630300012L6 có chứng từ nhưng lại không vào sổ. Hơn nữa, công ty Phú Lộc khẳng định rằng Sacombank Thanh Hóa đã lợi dụng hoàn cảnh khủng hoảng báo nợ khống, buộc phía công ty phải thanh toán. 

Tiếp đến, ngày 09/02/2007, Ngân hàng Sacombank Thanh Hóa thu của công ty Phú Lộc số tiền 86.500.565 đồng (thu trực tiếp từ tài khoản của công ty). Nhưng trên thực tế phía công ty chỉ nợ 70.000.000 đồng. Như vậy, số tiền 16.500.565 đồng tại sao Sacombank lại thu thừa?

Bà Nguyễn Thị Dậu, Giám đốc công ty Phú Lộc cho biết: “Trong sổ phụ khách hàng không thể hiện có giao dịch, đồng nghĩa với việc giao dịch của chúng tôi với Ngân hàng không được diễn ra và đương nhiên như thế là số tiền chúng tôi đã chuyển cho đối tác họ cũng không nhận được”.

Mập mờ giải ngân thiếu gốc

Không chỉ dừng ở việc bỏ tiền ngoài sổ, lập khống hóa đơn, chứng từ...Sacombank chi nhánh Thanh Hóa còn bị tố cáo là có nhiều mập mờ trong việc giải ngân cho khách hàng.

Trong đơn nội dung có nêu, ngày 14/3/2008, phía công ty Phú Lộc có nhận nợ của sacombank số tiền 201.000.000 đồng (có biên lai chứng từ xác nhận- PV). Tuy nhiên cho đến tận 18/09 phía Ngân hàng Sacombank Thanh Hóa mới bắt đầu giải ngân, nhưng lại giải ngân số tiền 101.000.000 đồng. Như vậy, Sacombank còn thiếu của công ty Phú Lộc 100.000.000 đồng.

Tiếp đến, ngày 15/12/2008, Sacombank Thanh Hóa giải ngân thiếu của công ty Phú Lộc 951.951 đồng. Cụ thể, ngày 12/5/2008 công ty Phú Lộc trả gốc số tiền 100.951.951 theo số tài khoản TT08344000298. Và đến ngày 12/6/2008 phía công ty nhận nợ lại số tiền trên. Tuy nhiên, phía công ty nhận lại được số tiền 100.000.000 đồng.

Lập chứng từ giả, thu khống tiền?

Được biết, vào ngày 18/9/2008, công ty Phú Lộc có nộp tiền mặt với số tiền 86.821.390 đồng vào tài khoản TT08262000260, nội dung nộp tiền mặt.

Tuy nhiên, ở giao dịch này có nhiều ghi vấn đến khó hiểu như sai nội dung chuyển khoản và chuyển vào một số tài khoản khác. Cụ thể LD0807700007 với nội dung  tất toán và thu lãi của công ty Phú Lộc.

Bà Dậu khẳng định: "Tôi có chứng từ bản gốc khác hoàn toàn với bản photo mà phía Sacombank Thanh Hóa đã cung cấp. Họ giả mạo chữ ký của tôi, lập khống chứng từ, thay đổi nội dung chuyển khoản và chuyển sai số tài khoản".

"Không những lập khống, giả mạo chữ ký khách hàng, khoản nợ 86.821.390 đồng theo Hợp đồng LD0807700007 này cũng là báo khống vì trong sổ phụ tài khoản khách hàng không thể hiện" - Bà Dậu cho biết thêm.

Như vậy, đằng sau những giao dịch được cho là mập mờ kia là gì, tại sao nhiều khoản giao dịch lại không tồn tại trong sổ phụ tài khoản khách hàng khi mà khách hàng lại có đầy đủ hóa đơn, chứng từ liên quan... Và Ngân hàng Sacombank Chi nhánh Thanh Hóa có lập khống chứng từ, giả mạo chữ ký nhằm chiếm đoạt tài sản khách hàng theo như những gì bị tố cáo hay không?

Tài chính Doanh nghiệp sẽ tiếp tục thông tin vụ việc.

Doãn Tài – Phạm Ân