Thanh Hóa: Quỹ tín dụng đem sổ tiết kiệm khách hàng cầm cố, lập giả hồ sơ vay vốn?

14/01/2020, 15:26

TCDN - Nhiều hồ sơ vay vốn được lập khống tại Quỹ tín dụng nhân dân Quảng Phú (TP.Thanh Hóa, tỉnh Thanh Hóa) vừa bị người dân phát hiện, tố cáo.

Trụ sở Qũy tín dụng nhân dân Quảng Phú (TP Thanh Hóa, tỉnh Thanh Hóa) nơi bị tố cáo lập hồ sơ giả, mang sổ tiết kiệm của người dân cầm cố.

Trụ sở Qũy tín dụng nhân dân Quảng Phú (TP Thanh Hóa, tỉnh Thanh Hóa) nơi bị tố cáo lập hồ sơ giả, mang sổ tiết kiệm của người dân cầm cố.

Mới đây, tòa soạn Tài chính Doanh nghiệp liên tục nhận được phản ánh của người dân về những dấu hiệu vi phạm Pháp luật tại Qũy tín dụng nhân dân Quảng Phú, thành phố Thanh Hóa, tỉnh Thanh Hóa như tự ý cầm cố sổ tiết kiệm tiền gửi của khách hàng, lập hàng loạt hồ sơ vay vốn khống để rút tiền?

Để rộng đường dư luận, phóng viên đã có mặt tại địa phương trên, tiếp xúc trực tiếp với những người gửi đơn cũng như nhiều người dân để xác minh, làm rõ thông tin liên quan.

Trong đơn nội dung nêu rõ: Cán bộ Qũy tín dụng nhân dân Quảng Phú đã tự ý làm giả mạo nhiều hợp đồng tín dụng, cầm cố sổ tiết kiệm tiền gửi của Khách hàng mang tên bà Nguyễn Thị Thái, bà Nguyễn Thị Diễn, ông Nguyễn Văn Tuyền, Bà Đoàn Thị Hà…. Trong các bộ hồ sơ này đều có chữ ký xác nhận của giám đốc, thủ quỹ, cán bộ tín dụng của Qũy tín dụng nhân dân Quảng Phú.

Đơn tố giác tội phạm của người dân cũng đã được gửi tới cơ quan Công an tỉnh Thanh Hóa, đồng thời gửi tòa soạn Tài chính Doanh nghiệp.

Đơn tố giác tội phạm của người dân cũng đã được gửi tới cơ quan Công an tỉnh Thanh Hóa, đồng thời gửi tòa soạn Tài chính Doanh nghiệp.

Được biết, những bộ hồ sơ khống này đều đứng tên những người đang có các khoản gửi tiết kiệm tại Qũy tín dụng nhân dân Quảng Phú và cùng chung hình thức đảm bảo tiền vay chính là những sổ tiết kiệm của Khách hàng này.

Cũng như tất cả hợp đồng đều có chung mục đích vay vốn đầu tư PASXKD/DAĐT mua nhà hoặc mua đất xây nhà, với các mức vay khác nhau từ 200.000.000 đồng, cao nhất là trên 500.000.000 đồng, tổng số số tiền lên tới hơn 4 tỷ đồng.

Bà Nguyễn Thị Thái, thôn 5, xã Quảng Phú, TP Thanh Hóa, tỉnh Thanh Hóa (người tự dưng bị nợ - PV) bức xúc: “Tôi không hề vay mượn số tiền 500.000.000 đồng của Quỹ tín dụng nhân dân Quảng Phú, việc lập hợp đồng vay mượn giả mạo tên và chữ ký của tôi là vi phạm Pháp luật”.

“Kể từ ngày tận tay cầm được bộ hợp đồng giả mạo vay vốn với số tiền 500.000.000 đồng, gia đình tôi gặp rất nhiều khó khăn trong kinh doanh, nhiều khách hàng của gia đình có phần hoài nghi, và nghiêm trọng hơn là thông tin khách hàng bị lộ, như thế là rất ảnh hưởng. Ai đời tự ý lập hồ sơ, tự ý cầm cố sổ tiết kiệm của gia đình tôi…” bà Thái cho biết thêm.

Còn với bác Nguyễn Thị Diễn, hơn 60 tuổi, cũng ở thôn 5, xã Quảng Phú, TP Thanh Hóa (người có tên trong danh sách các hợp đồng khống - PV) khi hỏi về khoản vay 370.000.000 đồng từ Qũy tín dụng Quảng Phú, bác Diễn tỏ vẻ tức giận: "Tôi già từng tuổi này thì vay mượn ai được mà tự dưng có tên trong hợp đồng vay vốn, tôi đang gửi trong đó 550.000.000 đồng thì tôi mượn làm gì. Liên quan đến việc này, ít hôm trước cũng có các anh bên Công an và Ngân hàng nhà nước đã hỏi tôi, trước sau như một tôi vẫn khẳng định không vay mượn gì, nhưng cho đến nay có thấy họ trả lời gì đâu”.

Bác Nguyễn Thị Diễn cho biết thêm; mấy hôm trước bên Quỹ tín dụng có đến nói với tôi ký vào hợp đồng vay vốn, tôi nói họ dù có chết cũng không ký vì mình có vay đâu mà ký, nhỡ may nay mai họ dựa vào đó hỏi nợ tôi thì tính sao?

Bà Nguyễn Thị Thái (người khi không có ten trong hồ sơ vay nợ tại Qũy tín dụng nhân dân Quảng Phú) đã ký lại cho PV chữ ký của mình (chữ ký khoanh tròn màu đỏ) nhằm khẳng định đây là hồ sở giả, không phải chữ ký của mình.

Bà Nguyễn Thị Thái (người khi không có ten trong hồ sơ vay nợ tại Qũy tín dụng nhân dân Quảng Phú) đã ký lại cho PV chữ ký của mình (chữ ký khoanh tròn màu đỏ) nhằm khẳng định đây là hồ sở giả, không phải chữ ký của mình.

Được biết, sau khi phát hiện việc lập khống hồ sơ, giả mạo chữ ký tại Quỹ tín dụng Quảng Phú, nhân dân đã gửi đơn tố giác đến đơn vị quản lý là Ngân hàng nhà nước Chi nhánh Thanh Hóa, cũng như đơn tố cáo lên Cơ quan Công an tỉnh Thanh Hóa.

Tới đây, dư luận có quyền đặt câu hỏi, liệu rằng có hay không việc Quỹ tín dụng nhân dân Quảng Phú tự ý cầm cố sổ tiết kiệm tiền của người dân, giả mạo chữ ký, lập giả hồ sơ vay vốn nhằm mục đích riêng hay không? Và nếu có thì số tiền lập khống này được dùng vào mục đích gì, ai là người đứng sau...?

Tài chính Doanh nghiệp sẽ tiếp tục phản ánh ở bài sau. 

Nhóm PV
Bạn đang đọc bài viết Thanh Hóa: Quỹ tín dụng đem sổ tiết kiệm khách hàng cầm cố, lập giả hồ sơ vay vốn? tại chuyên mục Pháp luật tài chính của Tạp chí Tài chính doanh nghiệp. Liên hệ cung cấp thông tin và gửi tin bài cộng tác:

email: tapchitaichinhdoanhnghiep@gmail.com, hotline: 086 508 6899

Bình luận

Tin liên quan

4
17
Tạp chí tài chính Doanh nghiệp
Tạp chí tài chính Doanh nghiệp
Tạp chí tài chính Doanh nghiệp
Tạp chí tài chính Doanh nghiệp
Tạp chí tài chính Doanh nghiệp

Tạp chí tài chính Doanh nghiệp